Ідентифікація банками учасників спільного інвестування

18 грудня 2012 31
Роз’яснено межі повноважень банку при ідентифікації учасників договору (угоди) про спільну діяльність та інститутів спільного інвестування

Роз’яснено межі повноважень банку при ідентифікації учасників договору (угоди) про спільну діяльність та інститутів спільного інвестування.

Так, під час установлення ділових відносин з відповідними учасниками та/або надання їм банківських та інших фінансових послуг, банк, насамперед, має правильно визначити особу, яка звертається за наданням послуг або користується відповідними послугами, та особу, від імені або за дорученням чи в інтересах якої проводиться фінансова операція або яка є вигодоодержувачем.

Зокрема, відповідно до законодавства банк повинен ідентифікувати стосовно:

  • учасників договору (угоди) про спільну діяльність — осіб, яким надається право розпорядчого підпису під час проведення фінансових операцій за відповідним рахунком, та осіб, від імені або за дорученням чи в інтересах яких проводяться фінансові операції або які є вигодоодержувачами за цим рахунком, а саме — інших учасників договору (угоди) про спільну діяльність;
  • корпоративного інвестиційного фонду — сам корпоративний інвестиційний фонд, який є клієнтом банку; компанію з управління активами, яка є особою, що діє від імені та в інтересах цього фонду;
  • пайового інвестиційного фонду — компанію з управління активами, яка є клієнтом банку, діє від свого імені, є ініціатором створення та емітентом інвестиційних сертифікатів цього пайового інвестиційного фонду. При цьому банк з метою вивчення особи клієнта має з’ясувати на підставі поданих офіційних документів або засвідчених в установленому порядку їх копій правові та організаційні основи створення та діяльності відповідного пайового інвестиційного фонду.

Такий фінмоніторинг спрямований на запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму з боку клієнтів.



Підписка на новини

Підпишіться на розсилку, аби не пропустити жодної важливої та цікавої новини. Це БЕЗПЛАТНО. Ми триматимемо вас в курсі всіх податкових подій!

Освітні заходи

Освітні заходи

Перевірте свої знання та здобудьте нові

Взяти участь

Інтернет-магазин

Інтернет-магазин

Скористайтеся найбільш вигідними пропозиціями щодо передплати і станьте нашим читачем просто зараз

Живе спілкування з редакцією



© Головбух, 2017. Усі права захищено

Повне або часткове копіювання будь-яких матеріалів сайту, цитування, публікація їх анотованих оглядів допускаються лише з письмового дозволу редакції сайту

Тижневик «Головбух», свідоцтво про державну реєстрацію друкованого засобу масової інформації КВ № 11678-549 ПР від 30.08.2006

Журнал «Головбух: праця та зарплата», свідоцтво про державну реєстрацію друкованого засобу масової інформації КВ № 14961-3933 ПР від 05.03.2009


  • Ми в соцмережах
Коте теж здивований, але…


він знає, що зареєструється і скачає файли.
57 секунд на реєстрацію – і Ви теж зможете скачувати необхідні документи, форми, зразки тощо



У мене є пароль
нагадати
Пароль надіслано на пошту
Ввести
Я тут вперше
на реєстрацію знадобиться лише 57 секунд
Введіть ел. пошту або логін
Неправильний логін або пароль
Неправильний пароль
Введіть пароль