Нацбанк порадив банкам, як проводити фінмоніторинг

23 жовтня 2014 24
Нацбанк вважає, що банки з метою ідентифікації та вивчення клієнтів мають передбачати у відповідних внутрішніх документах з питань фінмоніторингу обсяг додаткової інформації

Банкам роз’яснені особливості проведення фінмоніторингу. Так, Нацбанк вважає, що банки з метою ідентифікації та вивчення клієнтів мають передбачати у відповідних внутрішніх документах з питань фінмоніторингу обсяг додаткової інформації. До неї можуть належати і паспортні дані громадянина України.

Для оптимізації фінмоніторингу банки можуть поєднувати процес моніторингу ризиків клієнта з щоквартальним аналізом фіноперацій клієнтів. Але такий порядок має бути прописаний у відповідних внутрішніх документах банку з питань здійснення фінмоніторингу.

Якщо банк установив клієнту високий рівень ризику, то він зобов’язаний здійснювати посилений моніторинг фіноперацій клієнта. Зокрема, його проводять у разі виявлення за результатами щоквартального аналізу невідповідності проведених фінансових операцій клієнта його:

  • фінансовому стану;
  • суті діяльності;
  • фінансовому стану та суті діяльності.

Нацбанк зазначив, що банки повинні розробити та затвердити окрему Програму здійснення фінансового моніторингу фінансових операцій з переказу коштів за допомогою платіжної системи по кожній платіжній системі.



Підписка на новини

Підпишіться на розсилку, аби не пропустити жодної важливої та цікавої новини. Це БЕЗПЛАТНО. Ми триматимемо вас в курсі всіх податкових подій!

Освітні заходи

Освітні заходи

Перевірте свої знання та здобудьте нові

Взяти участь

Інтернет-магазин

Інтернет-магазин

Скористайтеся найбільш вигідними пропозиціями щодо передплати і станьте нашим читачем просто зараз

Живе спілкування з редакцією



© Головбух, 2017. Усі права захищено

Повне або часткове копіювання будь-яких матеріалів сайту, цитування, публікація їх анотованих оглядів допускаються лише з письмового дозволу редакції сайту

Тижневик «Головбух», свідоцтво про державну реєстрацію друкованого засобу масової інформації КВ № 11678-549 ПР від 30.08.2006

Журнал «Головбух: праця та зарплата», свідоцтво про державну реєстрацію друкованого засобу масової інформації КВ № 14961-3933 ПР від 05.03.2009


  • Ми в соцмережах
Коте теж здивований, але…


він знає, що зареєструється і скачає файли.
57 секунд на реєстрацію – і Ви теж зможете скачувати необхідні документи, форми, зразки тощо



У мене є пароль
нагадати
Пароль надіслано на пошту
Ввести
Я тут вперше
на реєстрацію знадобиться лише 57 секунд
Введіть ел. пошту або логін
Неправильний логін або пароль
Неправильний пароль
Введіть пароль