Нацбанк вимагає блокувати підозрілі фінансові операції

20 квітня 2016 581
НБУ наголосив на тому, що банки мають вивчати суть діяльності клієнтів, проводити аналіз їх фінансового стану та мети проведення фінансових операцій не тільки щодо операцій з готівкою, а й безготівкових операцій.

А все через тенденцію до збільшення обсягів отримання клієнтами банків готівки з використанням платіжних карток.

У разі дослідження операцій суб’єктів господарювання, від яких надходили кошти, або які отримують кошти готівкою, банкам рекомендовано звертати увагу на таке, як:

  • період діяльності не перевищує одного року з дня державної реєстрації суб’єкта;
  • дата сплати учасниками статутного капіталу, який іноді складає незначну суму (наприклад, 1000 грн.), передбачено до закінчення першого року з дня державної реєстрації юрособи;
  • одна особа є засновником та одночасно керівником та/або бухгалтером, й інших працівників у суб’єкта господарювання, крім керівника, немає;
  • перед відкриттям рахунку в банку у суб’єкта господарювання відбулась зміна власників;
  • за рахунком не здійснюються або здійснюється незначна кількість фінансових операцій, що пов’язані з господарською діяльністю, визначеною згідно з КВЕД;
  • кошти, які регулярно (практично щоденно) надходять на карткові рахунки суб’єктів господарювання, в той самий або наступний операційний день отримуються з рахунку в готівковій формі;
  • згідно з даними Єдиного державного реєстру судових рішень щодо клієнтів або їх контрагентів ведеться кримінальне провадження тощо.

Також НБУ нагадує, що банки мають право відмовитися від проведення підозрілої фінансової операції або встановлення (підтримання) ділових відносин з клієнтами, які здійснюють такі операції.

Лист НБУ від 13.04.2016 № 25-0004/31760



Підписка на новини

Підпишіться на розсилку, аби не пропустити жодної важливої та цікавої новини. Це БЕЗПЛАТНО. Ми триматимемо вас в курсі всіх податкових подій!

Освітні заходи

Освітні заходи

Перевірте свої знання та здобудьте нові

Взяти участь

Інтернет-магазин

Інтернет-магазин

Скористайтеся найбільш вигідними пропозиціями щодо передплати і станьте нашим читачем просто зараз

Живе спілкування з редакцією


Розсилка



© Головбух24, 2017. Усі права захищено

Повне або часткове копіювання будь-яких матеріалів сайту, цитування, публікація їх анотованих оглядів допускаються лише з письмового дозволу редакції сайту

Тижневик «Головбух», свідоцтво про державну реєстрацію друкованого засобу масової інформації КВ № 11678-549 ПР від 30.08.2006

Журнал «Головбух: праця та зарплата», свідоцтво про державну реєстрацію друкованого засобу масової інформації КВ № 14961-3933 ПР від 05.03.2009


  • Ми в соцмережах
Читайте без обмежень всі статті

Зареєструйтеся та отримайте безлімітний доступ до:
форм та зразків для скачування
консультацій експертів
✓ форм та зразків
✓ найсвіжіших бухгалтерських новин
✓ професійних безплатних вебінарів
✓ спілкування з колегами-практиками та експертами

У мене є пароль
нагадати
Пароль надіслано на пошту
Ввести
Я тут вперше
І отримати доступ на сайт
Знадобиться лише хвилина!
Введіть ел. пошту або логін
Неправильний логін або пароль
Неправильний пароль
Введіть пароль